Eine Kreditkarte mit Versicherungen macht immer Sinn. Nicht nur kann man bares Geld sparen, man ist auch bestens abgesichert. Wir klären auf welche Versicherungen eine Kreditkarte beinhalten sollte und welche Kreditkartenmodelle sich eignen.
Gerade auf Reisen kann die Wahl der richtigen Kreditkarte mit den richtigen Versicherungen sehr wichtig sein. Die Barclays Platinum Double Kreditkarte bietet das beste Komplettpaket.
Die besten Kreditkarten mit Versicherungen:
- Kostenfreie Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Sehr großes Versicherungspaket
- Kostenlose Platinum-Partnerkarten
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- Kostenlose Kreditkarte
- Weltweit gebührenfrei zahlen
- Reiserücktrittsversicherung inklusive
- Auslandsreisekrankenversicherung inklusive
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Inhaltsverzeichnis
Welches sind die besten Kreditkarten mit Versicherungen?Was für Versicherungen sind auf Reisen die wichtigsten?
Kostenlose Kreditkarten mit Versicherungen
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Reisekomfortversicherungen und Gepäckversicherungen
Fazit zu Kreditkarten mit Reiseversicherungen
Kreditkarten mit Versicherungen können Reiseversicherungen wie Reiserücktrittsversicherungen, Auslandsreisekrankenversicherungen, aber auch Einkaufsschutzversicherungen und Mietwagenversicherungen umfassen. Elite-Kreditkarten wie die American Express Platin Kreditkarte umfassen sogar Reisekomfortversicherungen, die bei Verspätungen und Gepäckverlust leisten.
Wir bieten einen Überblick über verschiedene Arten von Versicherungen, die mit Kreditkarten zu bekommen sind. Zudem gehen wir auf die wichtigsten Versicherungen für Reisen ein.
Welches sind die besten Kreditkarten mit Versicherungen?
Die Versicherungsleistungen von Kreditkarten sind meist auf Reisen abgestimmt. Auch wir beschäftigen uns hauptsächlich im Hinblick auf Reisen mit Kreditkarten.
Reiseversicherungen sind wichtig, damit man im Falle eines Falles abgesichert ist. Man kann Reiseversicherungen separat abschließen oder bei seiner Reisekreditkarte mit dabeihaben.
Viele Reisekreditkarten haben Versicherungsleistungen wie Reiserücktrittsversicherung, Reisekrankenversicherung oder Mietwagenkaskoversicherung mit dabei. Somit muss man nicht einzeln welche abschließen.
Die Definition einer guten Reisekreditkarte ist, dass Versicherungen mit dabei sind.
Was für Kreditkarten mit Versicherungen werden empfohlen?
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
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- Großes Reiseversicherungspaket
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- Kostenlose Kreditkarte dauerhaft ohne Jahresgebühr
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Die American Express Platinum Card eignet sich vor allem für Vielreisende, denn die Jahresgebühr ist mit 720 Euro (oder 60 Euro monatlich) relativ hoch.
Die American Express Platinum bietet nicht nur ein riesiges Versicherungspaket, sondern auch jährliche Guthaben in Höhe von 760 Euro. Zudem kann man am Membership Rewards Programm teilnehmen und somit Punkte sammeln.
Diese bei 11 Vielfliegerprogrammen in Flugmeilen umtauschen und in Business oder First Class-Flüge eintauschen.
Die American Express Gold Card bietet Eine Reiserücktrittskostenversicherung sowie eine Auslandsreiseversicherung und Reiseunfallversicherung. Leider fehlt eine Mietwagenvollkaskoversicherung.
Auch mit der American Express Gold Card kann man Punkte sammeln und diese z.B. in Flugmeilen umtauschen. Zudem erhält man mit 50.000 Punkten einen sehr hohen Startbonus.
- 50.000 Punkte als Bonus
- Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Rabatte durch Amex Offers
- Goldene Kreditkarte
- Reiserücktrittskostenversicherung
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Amex Business Gold Kreditkarte für Selbständige und Unternehmer. Kostenlos im ersten Jahr und mit 40.000 Punkten als Bonus
144 Euro Jahresgebühr
Barclays Platinum Double
Die Barclays Platinum Double gilt neben der American Express Gold-Kreditkarte als beste Kreditkarte mit Reiseversicherungen in Deutschland. Anders als mit der Amex Gold oder Amex Platinum kann man mit ihr keine Meilen sammeln.
Mit einer Jahresgebühr von 99 Euro ist sie günstig. Sie beinhaltet eine Reiserücktrittskostenversicherung, eine Mietwagenvollkaskoversicherung und eine Auslandsreisekrankenversicherung.
Zum Barclays Platinum Double Gehören 2 Kreditkarten. Bis zu 3 Partnerdoppel sind kostenlos erhältlich. Nur die Mietwagenvollkaskoversicherung gilt abhängig vom Karteneinsatz. Die anderen beiden Versicherungen gelten unabhängig vom Kreditkarteneinsatz. Ein zusätzlicher Pluspunkt.
Dazu kann man mit der Barclays Platinum Double weltweit kostenlos Bargeld abheben und weltweit kostenlos bezahlen. Somit erhält man für 99 Euro nicht nur gute Reiseversicherungen, sondern das Komplettprogramm und eine der besten Kreditkarten für Reisen in Deutschland.
- Bargeld weltweit kostenlos abheben
- Weltweit kostenlos bezahlen
- Bis 3 Partner-Doppel kostenfrei
- Reiserücktrittsversicherung
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Mietwagenvollkaskoversicherung
Jahresgebühr von 99 Euro
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Eine weitere Kreditkarte aus dem Hause Barclays ist z.B. die Eurowings Kreditkarte Premium. Diese bietet Reiserücktrittsversicherung, Mietwagenvollkaskoversicherung und Auslandsreisekrankenversicherung.
Nur die Auslandsreisekrankenversicherung gilt unabhängig vom Karteneinsatz. Für die Reiserücktrittsversicherung muss die Reise vollständig mit der Karte bezahlt worden sein. Beim Mietwagen dasselbe.
Die Eurowings Kreditkarte Premium gilt als beste Kreditkarte zum Sammeln von Flugmeilen. Auch sie ist eine goldene Premium-Kreditkarte.
Eurowings Kreditkarte Premium
- 3.000 Willkommensmeilen zum Antrag
- Kostenlose Kreditkarte im ersten Jahr
- Kostenlose Bargeldabhebungen und Zahlungen im Ausland
- Großes Versicherungspaket
- Miles and More Meilen sammeln.
99 Euro an Jahresgebühr, im ersten Jahr kostenlos
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Was für Versicherungen sind auf Reisen die wichtigsten?
Die wichtigste Reiseversicherung ist die Auslandsreisekrankenversicherung. Doch es gibt noch 2 weitere, die wir bei Aufenthalten im Ausland für unverzichtbar halten.
Dies sind die Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung und die Mietwagenvollkaskoversicherung.
Die Auslandsreisekrankenversicherung
Eine Reisekrankenversicherung übernimmt Behandlungskosten im Ausland und den Rücktransport nach Deutschland. Hat man keine solche Versicherung und man muss in Ländern wie Thailand, den USA, der Türkei, Kanada oder Australien behandelt werden, so können Behandlungskosten schnell mehr als 10.000 Euro betragen.
Dies übernimmt dann die Auslandsreisekrankenversicherung.
Hinweis zur Reiseunfallversicherung:
Diese kann auch wichtig sein, nur sollte man generell eine private Unfallversicherung abgeschlossen haben. Diese gilt weltweit. Hat man keine private Unfallversicherung, so macht eine Reiseunfallversicherung zwar Sinn, vor allem sollte man für sein ganzes Leben, auch in Deutschland eine private Unfallversicherung abschließen.
Reiserücktrittsversicherung und Reiseabbruchversicherung
Bei den meisten Buchungen von Hotels und Flügen ist keine Rückerstattung möglich und man bleibt auf den Kosten sitzen. Kann man einen Flug nicht antreten, so erhält man die vorab gezahlten Steuern und Gebühren zurück.
Durch eine Reiserücktrittskostenversicherung bekommt man den gesamten vorab bezahlten Betrag erstattet. Diese Fälle treten deutlich häufiger ein als eine Behandlung im Ausland, darum ist eine Reiserücktrittsversicherung unverzichtbar.
Kann man die Reisen nicht antreten, so zahlt die Reiserücktrittsversicherung. Erkrankt man während des Urlaubes oder muss wegen einem wichtigen Grund abbrechen, so zahlt die Reiseabbruchversicherung.
Die Reiseabbruchversicherung zahlt nicht für den Rücktransport oder Behandlungskosten. Dafür ist die Auslandsreisekrankenversicherung zuständig.
Reiserücktrittsversicherungen gelten bei Erkrankungen, Todesfällen im nahen Umfeld oder unerwarteten Behandlungen. Es muss somit triftige Gründe geben eine Reise nicht antreten zu können. Einfach umentscheiden oder einen andren Termin wahrnehmen gilt leider nicht.
Reiserücktrittsversicherungen kann man separat abschließen, diese haben dann meist eine Mindestlaufzeit von einem Jahr. Auch kann man sich für jede Reise einzeln versichern lassen.
Alternativ kann man eine Reiserücktrittsversicherung abschließen, indem man eine Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung wählt. Diese sind meist günstiger.
Empfehlen können wir die Barclays Platinum Double, die American Express Platinum Card und die Eurowings Kreditkarte Premium.
Es fallen allerdings Selbstbeteiligungen an, zudem ist die Reiseversicherung fast immer daran geknüpft, dass versicherte Bestandteile immer mit den jeweiligen Kreditkarten bezahlt worden sind.
Kostenlose Kreditkarten mit Versicherungen
Auch kostenlose Kreditkarten bieten Reiseversicherungen mit an. Die Bedingungen sind allerdings schlechter als bei kostenpflichtigen Kreditkarten. Bei der TF Bank Mastercard Gold sind eine Auslandsreisekrankenversicherung und eine Reiserücktrittsversicherung mit dabei. Diese gelten allerdings nur, wenn die Reise zu mindestens 51% mit der TF Bank Mastercard Gold Kreditkarte bezahlt wurde.
Zusätzlich gibt es Reiseunfallversicherung, Privathaftpflichtversicherung und Reisekomfortversicherungen wie eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung.
- Kostenlose Kreditkarte ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
- Reiseversicherungen mit dabei
- Zahlungen via Google Pay und Apple Pay
- Zahlungsziel 51 Tage
0 € Gebühr
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Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Hat man keine Mietwagenvollkaskoversicherung, so würde man für Schäden am gemieteten Fahrzeug in unbegrenzter Höhe bezahlen.
Bei jeder seriösen Autovermietung wird eine Haftpflichtversicherung mit dabei sein, aber nicht unbedingt eine Mietwagenvollkaskoversicherung. Bei vielen Autovermietungen kann man sie aber gegen einen Aufpreis hinzufügen.
Die Haftpflichtversicherung leistet man Schäden an fremden Fahrzeugen und bei fremden Personen.
Auch Mietwagenvollkaskoversicherungen können bei Versicherungsgesellschaften einzeln, z.B. für ein Jahr, abgeschlossen werden.
Viele Reisekreditkarten bieten eine Mietwagenvollkaskoversicherung bei Abschluss an. Die Kosten sind hier die Jahresgebühr der Kreditkarte, z.B. 99 Euro Jahresgebühr bei der Barclays Platinum Double. Die perfekte Reisekreditkarte mit Versicherungen und mit kostenlosen Geldabhebungen weltweit sowie kostenlosem Bargeldbezug weltweit ist die Barclays Platinum Double.
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Kostenlose Platinum-Partnerkarten
- Reiserücktrittsversicherung
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Mietwagenvollkaskoversicherung
99 Euro
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Reisekomfortversicherungen und Gepäckversicherungen
Zusätzlich bieten viele Kreditkarten Reisekomfortversicherungen, die für den Reisekomfort gedacht sind. Dazu gehören Gepäckverspätungsversicherungen, Flugverspätungsversicherungen.
Die American Express Platinum Card ist eine Kreditkarte, die zahlreiche Gepäck- und Reisekomfortversicherungen mit anbietet.
Bei Flugverspätung, Flugannulierung, Flugüberbuchungen oder verpasstem Anschlussflug leistet die Versicherung 200 Euro innerhalb von 4 Stunden ab bekanntgegebener Abfahrtszeit.
Bei Gepäckverspätung erhält man 400 Euro pro Person, wenn man Gepäck nicht innerhalb von 48 Stunden am Zielflughafen ankommt.
Dann gibt es Gepäckversicherungen, die das Gepäck versichern. Diese gilt bei der Amex Platin für 3.000 € pro Reise und bis 750 € für Bargeld und Dokumente. Selbstbehalt ist 10%.
Mehr über die Reisekomfortversicherungen der American Express Platinum Kreditkarte auf unserer Detailseite.
Reisekomfortversicherungen können angenehm sein, gehören allerdings nicht wie die Auslandsreisekrankenversicherung oder Reiserücktrittsversicherung zu den wichtigsten Versicherungen auf Reisen.
Fazit zu Kreditkarten mit Reiseversicherungen
Kreditkarten mit Versicherungen sind auf Reisen sehr wichtig und schützen davor sehr viel Geld bei Behandlungen im Ausland zahlen zu müssen, sei es bei Erkrankung oder bei Unfall. Reiseversicherungen gehören zu einer guten Reisekreditkarte auf jeden Fall dazu.
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Reiserücktrittsversicherung
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Kostenlose Platin-Partnerkarten
Barclays Platinum Double beantragen >>>
- Kostenlose Kreditkarte dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenlos bezahlen
- Reiserücktrittsversicherung inklusive
- Auslandsreisekrankenversicherung inklusive
- 51 Tage Zahlungsziel